تتجه الخدمات المالية في أستراليا نحو مرحلة جديدة من التحول الرقمي، بعد إعلان مجموعة MUFG Pension & Market Services استحواذها على حصة أقلية في شركة InvestStream المتخصصة في التكنولوجيا المالية، في خطوة تهدف إلى تسهيل حصول الأستراليين على المشورة المالية والتخطيط للتقاعد باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.
ويأتي هذا الاستثمار ضمن توسيع الشراكة بين MUFG Retirement Solutions وInvestStream، التي بدأت باتفاق أُبرم في يوليو 2026، بهدف مساعدة صناديق التقاعد الأسترالية على تقديم خدمات رقمية أكثر تطوراً تتناسب مع الاحتياجات المالية المختلفة لأعضائها.
وتعتمد الشراكة على دمج منصة InvestStream التفاعلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وأدواتها المتخصصة في التحليل والنمذجة المالية، مع الأنظمة الإدارية والخبرات التي تمتلكها MUFG في إدارة خدمات التقاعد.
ومن المتوقع أن تتيح هذه التقنيات للمشتركين في صناديق التقاعد فهماً أوضح لأوضاعهم المالية، وتساعدهم على تقييم مدخراتهم واتخاذ قرارات أكثر وعياً بشأن مستقبلهم بعد التوقف عن العمل.
وأكد فرانك لومباردو، الرئيس التنفيذي لشركة MUFG Retirement Solutions في أستراليا ونيوزيلندا، أن تحسين الوصول إلى المشورة المالية ينبغي أن يكون من الأولويات الوطنية، خصوصاً أن ملايين الأستراليين يواجهون قرارات مالية مهمة دون امتلاك القدرة على تحمل تكاليف الاستشارات التقليدية.
وأوضح أن الجمع بين الخبرة الإدارية والتكنولوجيا الحديثة يمكن أن يساعد صناديق التقاعد على تقديم إرشادات مالية شخصية لعدد أكبر من المشتركين، بطريقة أكثر سهولة وبتكلفة أقل.
من جانبه، أشار جيسون هوانغ، مؤسس InvestStream ورئيسها التنفيذي، إلى أن معظم الأفراد لا يهتمون بالتفاصيل الفنية المعقدة لأنظمة التقاعد بقدر اهتمامهم بسؤال بسيط: هل ستكون مدخراتهم كافية لتوفير حياة مستقرة بعد التقاعد؟
وأضاف أن الشركة تسعى إلى تحويل الاستشارات المالية من إجراءات معقدة إلى محادثات رقمية سهلة، تتيح للمستخدم معرفة وضعه المالي والخيارات المتاحة أمامه دون الحاجة إلى خبرة متخصصة.
ويمثل هذا التعاون فرصة لتوسيع استخدام الذكاء الاصطناعي في قطاع التقاعد الأسترالي، مع التركيز على جعل المعلومات المالية أكثر وضوحاً وقرباً من احتياجات المواطنين.
ومع ذلك، فإن نجاح هذه الخدمات سيعتمد على دقة المعلومات المقدمة، وحماية البيانات الشخصية، ومدى قدرة الأنظمة الرقمية على تقديم إرشادات تتوافق مع الظروف المالية لكل مستخدم.
ومن المقرر أن يبدأ طرح الوظائف والخدمات الجديدة للعملاء خلال أوائل عام 2027، في خطوة قد تسهم في تغيير الطريقة التي يتعامل بها الأستراليون مع مدخراتهم وخططهم المستقبلية.